金融界首页 > 理财频道 > 理财资讯 > 正文

大众富裕人群资产配置:中长期配置资本市场组合占45%

手机看热销基金排行0评论
2019-07-19 07:45:24 来源:国际金融报 作者:余继超

  7月18日,宜人财富发布首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(下称“《策略指引》”)。

  有研究表明,在中国,大众富裕人群基数大概在3000万人左右,其可投资金融资产大约在百万级以上、千万级以下,超过50%以上是受过高等教育的社会中坚力量。然而,由于理财服务能力“平均化”的窘境,大众富裕人群的理财市场遭遇服务“荒地”。

  宜人财富认为,服务好大众富裕人群理财需求的核心是要立足于这个人群的全生命周期的特点和偏好,其财富管理诉求是投资与生活的交集。短期看,大众富裕人群往往是整个家庭生活的管理者,保持稳定现金流是维持家庭生活质量的关键;中期看,大众富裕人群是消费升级的主力军,关键场景的大额支出需要在金额和时点上有保障;长期看,大众富裕人群需要对自己的养老和对子女的教育负责,如何保持购买力是关键。

  针对大众富裕人群的独特诉求,《策略指引》指出,应以跨地域国别配置,跨资产类别配置,以基金定投基金组合的方式进行长期投资。即通过短期的现金和类固收资产、中长期的组合投资、永续的保险与传承方案,帮助大众富裕人群实现提升生活质量、养老、子女教育、传承等里程碑式的人生目标。

  具体来说,宜人财富给出的大众富裕人群标准配置方案是:

  短期资产占比30%。其中,现金占5%,类固定收益占25%。短期资产波动小、收益稳、安全性高,起到平抑投资波动、满足短期生活消费、应急支出等需求。

  中长期配置资本市场组合占比45%。拉长看,资本市场组合类别波动虽大,但收益远超固收、现金类资产,可帮投资者实现资产增值。永续的保险与传承解决方案保险占比25%。保险的本质是保护下行风险,同时能解决传承等问题。

责任编辑:李丽梦 RF13188
我要评论
金融界旗下基金交易平台
证监会授牌独立基金销售机构
资金同卡进出,免费注册即送体验金加密保证
本周主打 人气产品
科创打新2号
散户投资科创板
扫码购
10,000,000元
融资额度
精选产品
0费用存取,1元起投
7×24小时随时取现,秒到账
成立以来定投收益65.05%
210人已购买,已售305895.00元
23.78%
近三年收益率
不同风险特征的资产均衡配置,适合稳健型投资者
29.54%
近三年收益率
以更积极的配置获取合理回报适合成长型投资者
35.17%
近三年收益率
权益资产为主,跨地区配置对冲风险,适合进取型投资者
基金收益排行
实时热点
  • 盈钱包
  • 这个钱包能赚钱
  • 7日年化收益3.21%
  •  

游戏娱乐平台注册就送25