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指数基金定投 上证50、沪深300、中证500该选哪一个?

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2018-11-08 07:48:16 来源:融360原创

  今年股市一泻千里,从2月初开启下降通道,一路跌跌跌,大盘从年初的3500点以上大跌至2600多点,10月份甚至探底至2400多点。受此影响,今年股民和基民的投资收益也非常惨淡,赚钱的比例非常低,年内亏损20%、30%很正常,就连基金定投都难逃一劫。

  基金定投该坚持多久?

  融360理财分析师收到很多投资者的咨询,我基金定投一年了,不仅一点没赚,甚至亏了20%多,还要坚持吗?答案是肯定的。如果只定投一年就坚持不下去,还是劝你放弃定投吧。

  基金定投必须做好长期坚持的规划,那多久才算是长期?起码5年以上才行。由于股市向来是牛熊交织,而且是牛短熊长,定投最好要经历一个牛市。

  根据股市历史发现,A股在5-8年之间会完成一个牛熊周期轮动,上一次牛市是2015年上半年,再上一次是2007年,其中2007年算是“大牛”,涨幅更大、上涨时间也更长。

  在一轮牛熊交替之后,股市往往有一段漫长的阵痛期,也就是低位盘整,比如2010年初到2014年年中,长达4年半的时间,股指都是缓慢下跌的,如果你在这期间定投的话,虽然坚持时间长达4年半,也只会亏损。不过只要多坚持一阵子,就会迎来柳暗花明的时刻,也就是2014年下半年至2015年上半年那波牛市。

  5年不是一个确切的定投周期,但是你要做好这方面的打算。如果很快遇上一个牛市,有可能一年半载就达到盈利目标,很快就可以退出了。

  定投怎么选基金?通常来说,很多人都会选指数基金,尤其是宽指基金,这是为什么呢?

  首先,不管是国内还是国外,把时间拉长来看,证券市场都是向上的,这就是指数基金长期看好的原因。主动型基金过于关注择时,容易错失良机,而且基金经理经常变换,业绩不具有持续性。指数型基金属于被动型,和基金经理的能力无关,主要参考一篮子股票,不受人为因素影响。

  其次,指数型基金的费率低,运作更加透明。指数型基金和基金经理的能力无关,只要盯住标的指数,无需花费大量的时间和精力去挑选投资标的,也无需经常调仓,所以费用比较低。

  从长期来看,主动型基金很难战胜代表市场大趋势的指数型基金。

  所以,以跟踪指数为目标,不依赖于基金经理的管理能力、能够保持长期稳定的指数型基金,是投资者追求市场平均收益的最优选择。这也是为什么大家定投会选择指数型基金的原因。

  上证50指数沪深300指数中证500指数分别代表哪些股票?

  对于普通的小白投资者来说,融360理财分析师建议大家选择宽指基金。

  我们常见的宽指基金包括上证50、沪深300、中证100中证200、中证500、中证1000中小板指创业板指等,宽指基金包含的行业种类比较多,覆盖面广,可以有效对冲行业风险。

  与宽指基金相对的是窄指基金,也称为行业基金或主题基金,集中投资特定的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数,比如能源行业医药行业、金融行业、消费行业等。

  窄指基金由于注重于某个行业或主题,波动和风险都要更大,需要判断整个行业的发展趋势。但对于小白投资者来说,缺乏趋势判断的能力,所以最好选择更加稳定的宽指基金。

  在宽指基金里面,上证50、沪深300、中证500指数最具代表性,这三大指数分别代表什么股票呢?

  1、上证50指数

  上证50指数是挑选上交所规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,基本都是行业内的58娱乐场送18元彩金企业了,比如各大免费注册即送体验金股保险股、证券股、石油化工股,还有知名的贵州茅台(游戏娱乐平台注册就送25600519,诊股)、保利地产(游戏娱乐平台注册就送25600048,诊股)、中国重工(游戏娱乐平台注册就送25601989,诊股)、青岛海尔(游戏娱乐平台注册就送25600690,诊股)等这样的58娱乐场送18元彩金股

  58娱乐场送18元彩金股的规模往往比较大,走势比较稳定,这样的股票要想大涨得有非常巨大的资金入市才行,同样大跌也要有巨额资金退场。这样的股票别说是个人了,就连单个机构都很难操纵股价。

  2、沪深300指数

  沪深300指数是挑选上交所、深交所规模大、流动性好、经营状况良好的300只股票,涵盖范围比上证50要广。其实从成分股来看,上证50指数里面的股票也都在沪深300指数里面,所以说沪深300指数成分股包含上证50指数成分股

  沪深300指数包含的股票比较多,是一个非常全面的指数,A股盈利能力最强的公司基本都囊括了,样本股的质量极佳,最能代表中国股市指数,被称为市场走势的“晴雨表”,可见其在股指中的地位。

  3、中证500指数

  中证500指数的样本股票是在A股中剔除沪深300指数成分股(即市值前300的股票)后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映了A股中小市值的股票价格

  从成分股来看,中证500指数和沪深300指数没有重合的股票,和上证50指数就更没有了。

  除此之外,我们还经常看到中证100指数、中证200指数、中证1000指数,这都包含哪些股票呢?

  中证规模指数是按照上市公司市值编撰的指数,中证100是市值前100名的100只股票,中证200是市值101-300的200只股票,中证500是市值301-800的500只股票,中证1000是市值801-1800的1000只股票。

  沪深300=中证100+中证200。

  这样说大家就很明白了吧。

  上证50、沪深300、中证500如何选择?

  了解了上证50指数、沪深300指数、中证500指数的构成之后,接下来就是如何选择了。

  一个简单粗暴的方法是,看是不是够便宜,主要看市盈率PE。市盈率是股票每股市价和每股盈利的比率,市盈率过高,代表股票价格有泡沫,价值被高估,市盈率过低,代表股价被低估,未来股价上涨的潜力较大。

  而目前中证500指数的市盈率为19.05倍,接近历史最低位,当前估值水平非常低。也就是说,中证500指数一直在被投资者冷落,但是随着时间的推移,估值高的指数赚钱空间越来越小,中证500指数这种估值低的指数就会引起投资者的注意,大概率就能涨起来。

  中证500近10年平均市盈率

  当然,什么时候投资情绪能转变这是一个未知数,或许半年,或许更久,这就要看你有没有耐心了。由于定投时间长达5年以上,我们有信心在这段期间中证500指数能赚到钱。

  如果投资风格比较保守,那么上证50指数和沪深300指数更加稳健,由于沪深300指数成分股涵盖上证50指数成分股,所以这两只指数的走势非常相似,上证50更稳一些,但总体来看区别不大。

  最后,融360理财分析师建议,基金定投可以同时选几种类型基金,所以可以搭配中证500指数和沪深300指数,或者搭配中证500指数和上证50指数一起定投。

责任编辑:李丽梦 RF13188
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